东营银行：践行“金融为民”打击电信网络诈骗

东营银行严格按照市委、市政府决策部署，在公安部门、国家金融监管局、人民银行的指导下，以践行“金融为民”为发展理念，以守护好人民群众“钱袋子”为目的，立足本职，做好电信网络诈骗防范和打击工作。

成立专班，构建反诈工作长效机制。东营银行成立由行领导为组长的反诈专班，从“宣传+人防+技防”入手，按照“反诈宣传教育是基础，前台开户准入是关键，异常账户交易检测是重点，涉诈资金管控是根本”的银行反诈账户管理总思路，在全省首批建立“山东省金融教育基地”，设立老年大学分校和青少年金融教育基地，强化老年人及青少年等重点人群反诈、识诈教育；按照人民银行账户全生命周期管理规定，做好账户“事前开户尽调、事中异常拦截、事后倒查复盘”；按照“了解你的客户”原则，落实开户面谈面签及存量账户定期或不定期全面排查，对异常账户二次复核、核验。

科技赋能，实现电信诈骗精准拦截。为及时掌握电信网络诈骗新变化、新趋势，东营银行利用东营市反诈中心通报的涉案样本信息，上线“账户异常流水监测拦截与涉案人员挖掘平台”，该平台提炼、总结550个可疑特征参数，搭建152个模型，实现了对存量账户T+0、T+1的实时管控以及对风险账户的实时限额控制，对可疑账户做到“早发现、早识别、早处置”。

银警协作，建立反诈快速处置机制。东营银行与市公安局反诈中心建立了快速处置、快速打击机制，除处理好日常可疑资金查控外，利用“反诈驿站”做好受害人预警劝阻；强化信息沟通及预警信息处置效率，联合打击在银行柜面出现涉“两卡”犯罪行为，积极移送可疑线索，从源头打击治理电信网络诈骗；积极开展员工培训和宣传，营造“全民反诈”的浓厚氛围。（大众新闻记者 李真真）